苏州银行，被采取监管措施

近日，江苏证监局发布公告称，因苏州银行基金托管业务存在多项违规，对该行采取出具警示函的监管措施。

根据江苏证监局公告，苏州银行在基金托管业务中存在三类问题：

（一）人员管理漏洞

个别核心业务岗位人员不具备 2 年托管业务从业经验。例如，某产品估值核算岗员工仅入职半年，缺乏必要的专业背景，导致估值流程出现偏差。

（二）估值核算缺陷

针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未及时处理并向基金管理人提示反馈。2024 年四季度，某私募股权基金估值差异达 3%，但苏州银行未启动异常处理机制。

（三）内部控制失效

内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责，存在职责冲突。例如，某项目投资监督岗员工同时参与内部审计，导致风险监控流于形式。

江苏证监局要求苏州银行在收到决定书之日起30日内整改并提交书面报告，同时保留行政复议或诉讼的权利。

这些问题并非个案。2025 年 1 月，江苏银行、南京银行也因类似问题被处罚，显示出江苏地区城商行在基金托管业务中的普遍性风险。

据悉，2024年，苏州银行曾因多项信贷业务违规遭监管处罚。

2024年7月：泰州分行因项目贷款“三查”不到位、违规办理无真实交易背景银票业务，被罚款80万元，相关责任人被追责。

2024年8月：因数据治理违反审慎经营规则，被国家金融监督管理总局江苏监管局罚款60万元。

苏州银行此次被警示函虽未涉及重大财务处罚，但其连续违规暴露了内控与合规管理的系统性缺陷。未来需通过整改重塑业务合规性，并应对资本补充压力及市场竞争挑战。此案也为其他城商行敲响警钟，强化合规经营与风险防控刻不容缓。